Esrar Şirketleri "Sadece Nakit" Olmak İstemiyor

Yasaklı marihuana işletmesi sahipleri, Denver Pazartesi günkü AP raporlarına göre vergilendirilmesine rağmen gelirlerini bir bankaya koyamıyorlar.

Dördüncü Köşe Kredisi Birliği - yaptırılmış esrar şirketlerine ABD bankacılık sistemini kullanma yeteneği vermeyi amaçlayan bir Colorado kredi birliği - ABD’nin Kansas Merkez Bankası’nın Kansas City’nin Dördüncü Ülkenin mali sistemine bağlanma köşesi.

ABD Bölge Hakimi R. Brooke Jackson, Dördüncü Köşe, kredi birliğine bir ana hesap ve ilgili yönlendirme numarası vermeyi reddettiği için Federal Rezervi dava ettiği için Denver Pazartesi günü iki saatlik bir davaya başkanlık etti. Böyle bir hesap olmadan, bir bankacılık kurumu finansal olarak ve elektronik olarak diğer bankalarla ilgilenemez.

Dava, Colorado Bankacılık Komiseri'nin Dördüncü Köşe'ye, Kasım 2014'te tekrar bankacılık işlemine başlaması için gerekli devlet tüzüğünü vermesine rağmen, Federal Reserve Bank'ın ana hesap açmamak için geçerli bir nedeni bulunmadığına dayanıyor - ancak Rezerv bunu yaparken çok fazla risk.

Bankaların bilerek yasa dışı uyuşturucu parasıyla bilerek çalışmaktan kaçınması için kurallar belirlenir - esrar Colorado, Alaska, Washington, Oregon ve Columbia Bölgesi'nde rekreasyonel kullanım için yasal olduğu gibi - federal olarak kontrol edilen bir madde, LSD ve ecstasy gibi. Hazine Bakanlığı, 2014 yılının Şubat ayında, “Federal yasalar esrarın dağıtımını ve satışını yasakladığından, esrar ile ilgili bir işi içeren finansal işlemlerin genellikle yasadışı faaliyetlerden elde edilen fonları içereceğini” belirten bir bildiri yayınladı.

Kısacası, Colorado bankaları yasal marihuana şirketleriyle çalışmakta sorun yok, ancak eyalette veya federal düzeyde bir bankanın, Colorado esrar işi ile ilgili herhangi bir şekilde parayla uğraşmak için yasadışı bir şekilde kovuşturma yapabileceği yerlerde? Bu, Colorado marihuana endüstrisine sadece nakit bir işletme bırakan ikilem.

IRS belgelerinde kara para aklama, “gelecekte suç işleyişini gizleme süreci ve ABD'de temiz para hareketini içerebilir” şeklinde tanımlanabilir. Ayrıca, mali yasaların “bilerek finansal olarak bilerek uğraşmayı yasakladığını” belirtmektedir. Bir SUA’dan türetilen fonları kullanan işlemler (Belirtilen Yasadışı Faaliyet). ”“ Kara para aklama soruşturmalarında daha az yer alan suçlar ”arasında yardım ve yataklık işlerinin yanı sıra, yasadışı para gönderen iş dünyası ve kovuşturma yapmak için hükümetin göstermesi gereken faaliyetler yer almaktadır. Diğer şeylerin yanı sıra, bir bankanın “işleme dahil olan mülk bir tür yasadışı faaliyetin gelirini temsil ettiğini” bildiğini de biliyordu.

Federal Rezerv’in endişesini dile getirdiği gibi kanunlardan dolayı.

Öte yandan, ABD Hazine Mali Suçları Uygulama Şebekesi Dairesi 2014 yılının Şubat ayında “finansal kurumlar esrarla ilgili işletmelere, müşterilerini tanıma ve olası yükümlülüklerini yerine getirme yükümlülüğüne uygun bir şekilde hizmet sunabileceklerini” söyleyerek yayınladı. suç faaliyeti… Bu, marihuana endüstrisinde daha fazla finansal şeffaflığı teşvik eder ve tamamen nakit bir iş yapmanın getirdiği tehlikeleri azaltır. ”

Bununla birlikte, bu federal dekora rağmen, Denver'daki Yargıç Jackson, bu davaya ne zaman karar vereceğine dair hiçbir son teslim tarihi bulunmadığını ve bunun Colorado Kongresi'nin Fargo bankasını kullanmasına rağmen bunun Kongre tarafından daha verimli bir şekilde karar verileceğini düşündüğünü belirtti. Vergi gelirleri için, esrar satışından elde edilen anlamlar zaten bilerek ülkenin bankacılık sistemine giriyor.

Tüketici Bankacılar Birliği'nin başkanı ve CEO'su Richard Hunt'ın 2014 yılının Şubat ayında yayınladığı bir bildiri şöyle dedi:

“İlk olarak, Kongre esrarın satışını ve dağıtımını yasaklayan federal yasayı değiştirmeli. O zaman tüm federal düzenleyiciler açık ve kesin rehberlik sağlamalıdır. O zamana kadar, ulusun 7.000 bankası bu yeni “ticaret” türüne katılmak konusunda oldukça isteksiz olacak. ”